Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung sind bei uns keine Formalität, sondern Voraussetzung für eine seriöse Spielumgebung. Auf dieser Seite erklären wir, welche Prüfungen wir durchführen, welche Dokumente wir benötigen und welche Rechte und Pflichten sich daraus für Sie ergeben.

Unsere AML-Richtlinie im Überblick

Wir betreiben unsere Plattform unter der Lizenz der Anjouan Gaming Authority (Komoren), Lizenznummer ALSI-152406028-FI3. Diese Lizenz verpflichtet uns zur vollständigen Einhaltung der Anti-Geldwäsche-Vorschriften (AML) des Lizenzgebiets sowie zu international anerkannten Standards wie den Empfehlungen der Financial Action Task Force (FATF).

Unser Risikomanagement umfasst eine geldwäschebezogene Risikoanalyse jedes Kundenkontos. Auf deren Basis entscheiden wir, welche Prüfungen wann durchgeführt werden. Verdächtige Transaktionen melden wir gemäß den gesetzlichen Vorgaben an die zuständige Finanzmeldestelle. Von einer Meldung erfahren Sie von uns nichts, da uns dies untersagt ist.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Identitätsprüfung (KYC) erfolgt bei uns gestaffelt. Bereits bei der Registrierung gleichen wir Ihre Angaben mit öffentlichen Datenquellen und Sanktionslisten ab. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Verifizierung Ihrer Identität, da dies ohne vollständige Prüfung nicht freigegeben wird.

Registrierung: automatischer Abgleich Ihrer personenbezogenen Daten mit Sanktions- und Politically Exposed Persons (PEP)-Listen
Erste Auszahlung: vollständige Verifizierung mit Ausweisdokument, Adressnachweis und Zahlungsmittelnachweis
Bei Überschreitung bestimmter Einzahlungsschwellen oder bei auffälligem Spielverhalten: erweiterte Prüfung nach Risikoanalyse
Bei größeren Auszahlungen: zusätzliche Bestätigung der Herkunft der Gelder

Benötigte Dokumente

Für die Identitätsprüfung akzeptieren wir Reisepass, Personalausweis oder Führerschein. Der Nachweis Ihrer Adresse muss nicht älter als drei Monate sein, etwa eine Stromrechnung oder ein amtlicher Meldezettel. Beim Zahlungsmittelnachweis genügt ein Foto der verwendeten Karte (mit abgedeckten mittleren Ziffern) oder ein Screenshot Ihres E-Wallet- bzw. Bankkontos, auf dem Ihr Name sichtbar ist.

So läuft die Prüfung ab

Sie laden Ihre Dokumente direkt im eingeloggten Bereich hoch, im Menüpunkt Verifizierung. Alle Dateien werden verschlüsselt übertragen und ausschließlich vom Compliance-Team geprüft.

Schritt 1: Menüpunkt Verifizierung im Konto aufrufen
Schritt 2: Ausweisdokument von beiden Seiten fotografieren oder scannen, alle vier Ecken und die letzte Ziffernreihe müssen sichtbar sein
Schritt 3: Adressnachweis hochladen (maximal drei Monate alt)
Schritt 4: Zahlungsmittelnachweis für jede verwendete Einzahlungsmethode einreichen
Schritt 5: Prüfung abwarten, Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und im Konto

Bearbeitungszeit und Datenschutz

Die Standardprüfung ist innerhalb von 24 bis 48 Stunden abgeschlossen. Bei unklaren Dokumenten oder wenn ein Abgleich mit Drittquellen erforderlich ist, kann die Prüfung länger dauern, spätestens aber fünf Werktage. Ihre Dokumente speichern wir verschlüsselt, Zugriff haben ausschließlich autorisierte Mitarbeitende der Compliance-Abteilung. Wir geben keine Dokumente an Dritte weiter, es sei denn, gesetzliche Meldepflichten verlangen dies.

Wann wir die Herkunft klären

Bei höheren Einzahlungsbeträgen, auffälligen Mustern oder im Rahmen unserer Risikoanalyse können wir Sie um einen Nachweis der Herkunft der Gelder (Source of Funds) bitten. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht, die uns auferlegt ist, wenn ein erhöhtes Geldwäschereisiko besteht.

Als Nachweise akzeptieren wir beispielsweise Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Nachweise aus Vermietung oder den Verkauf von Vermögenswerten. Wir bitten Sie, die Nachweise so einzureichen, dass der Zusammenhang zwischen den eingezahlten Beträgen und Ihrer Einkommenssituation nachvollziehbar ist. Solange die Prüfung läuft, können Auszahlungen zurückgehalten werden.

Wie wir Transaktionen überwachen

Ein- und Auszahlungskontrollen

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft unser Monitoringsystem. Wir prüfen, ob das Muster Ihrer Transaktionen zu Ihrem bekannten Profil passt, ob Auszahlungsbeträge unplausibel hoch sind und ob ein Zusammenhang zwischen Einzahlungen und Spielleistung besteht. Ungewöhnliche Konstellationen werden durch das Compliance-Team manuell geprüft.

Limits und Nachfragen

Wenn eine Auszahlung die genannten Limits überschreitet, weil Sie etwa einen größeren Gewinn erzielt haben, wird der übersteigende Betrag auf die folgenden Wochen übertragen. Bei begründetem Anlass dürfen wir vor Freigabe einer Auszahlung zusätzliche Nachfragen stellen oder die Herkunft der Gelder verlangen, bevor wir den Betrag freigeben.

Was bei fehlender Prüfung passiert

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht oder in nicht brauchbarer Qualität ein, sind wir verpflichtet, Maßnahmen zu ergreifen. Welche Maßnahme wir setzen, hängt vom Einzelfall ab; das Ziel ist in jedem Fall, unser Lizenz- und Sorgfaltspflichten einzuhalten.

Wir setzen keine Maßnahmen willkürlich. Sobald die Verifizierung abgeschlossen ist, heben wir Einschränkungen wieder auf, sofern kein anderer Grund besteht.

Auszahlungsrückstellung: Auszahlungen bleiben gesperrt, bis die Verifizierung abgeschlossen ist
Einzelne Spiel- oder Zahlungsfunktionen können vorübergehend deaktiviert werden
Bei ausbleibender Dokumentenvorlage nach angemessener Frist: Kontosperrung
Bei begründetem Verdacht auf Geldwäsche, Betrug oder Identitätsmissbrauch: sofortige Sperrung und gegebenenfalls Meldung an die Behörden